财政

“我们有很多信息引起了人们的注意

” - 杜克大学的约翰佩恩在24/7,365个新闻周期的时代,管理你的财务和退休投资组合肯定会让人感到困惑

许多专家提供的大量信息和相互冲突的偏见甚至可能会使受过最多教育和谨慎的投资者犹豫不决

此外,与当前全球经济环境相关的混乱只会使那些试图走向谨慎退休道路的人陷入困境

我与客户合作最令人满意的一个方面是帮助他们设想退休并列出实现目标的各种路线图

这条路并不容易;我们希望会有许多个人和经济障碍,但我们将共同努力

为了帮助您在财务历程中“保持最终”,找到一个与您的理念和投资方法完全一致的财务顾问非常重要

除了良好的一致性外,您还应评估财务顾问的经验,背景,认证和公司声誉

此外,与任何潜在的长期关系一样,选择过程的一个要素简单归结为直觉

一旦选择过程完成并且您找到了退休组合的良好之家,请在您的投资组合管理中发挥积极作用,并定期联系您的顾问以维持您的投资

除了定期办理登机手续外,还有一个触发信号表示您及时联系财务顾问

生活的变化,如婚姻,生育,退休,新工作,家庭成员死亡或继承,是关键因素

触发因素也可以由外部环境驱动,例如经济环境的重大转变

虽然我们生活在一个经常“物质”和“蹲”的世界,但管理你的钱实际上是一个需要关注实质的生活领域

通常,大量工具和信息会过载,这实际上会伤害人们的决策过程

我经常建议客户降低噪音并保持稳定的目标

我引导客户了解金融投资组合中的风险现实

通常,这可以通过播放其投资组合中最糟糕的情况来最有效地完成

虽然通过更保守的方法可以缩小回报,但一致性和可靠性是我和我的客户的首要任务

我与客户的另一个讨论是关于何时退休而不想退休的现实

它可能实际上可能会进一步延迟退休,改变退休目标日期或增加持续供款量,这可能是一个更明智的选择,而不是加倍努力并寻求过度激进的投资策略

任何结构中最重要的部分是基础

退休计划也是如此

我鼓励你从基础开始,基本上为退休投资组合设置“必须有条件”

考虑投资于雇主赞助的退休计划,并至少有助于利用任何雇主匹配的贡献

此外,探索Ross IRA的推出,为您的退休投资组合创造税收多元化

最后,找一位可以担任个人退休教练的财务顾问,帮助您专注于退休奖金

ING退休教练Jacob Gold是第三代财务顾问

他是2009年8月出版的“金融情报;经济危机后回归基础”的出版商

黄金是CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM从业者,FINRA 7,24和66系列证券已注册

通过ING Financial Partners(SIPC成员)提供证券和投资咨询服务

ING Financial Partners及其代表均未提供税务建议